Новости сайта:

07 Октября 2017 - Новая статья - "Микрозаймы онлайн на карту и без неё: срочно, без проверок и без отказов. Круглосуточно" (прочесть)!

Инвестиции в бизнес во время кризиса:
как и куда выгодно вложить деньги?


Кредит В Городе.РУ - Круглосуточная финансовая помощь в получении краткосрочных займов, кредитов, ипотеки!



СОДЕРЖАНИЕ:

1 - Какой бизнес стоит предпочесть?
2 - Способы инвестирования в бизнес.
3 - Покупка акций и облигаций.
4 - Инвестиции в онлайн-бизнес.


инвестиции в бизнес в период кризиса

Введение...

В сознании большинства людей кризис ассоциируется с разорением и потерями. Однако для настоящего предпринимателя кризис – это время возможностей. Ведь если кто-то теряет, то кто-то зарабатывает. Люди нуждаются в новых услугах – задача бизнесмена их предложить. А задача инвестора – поддержать наиболее перспективные предприятия и заработать вместе с коммерсантом.

Какой бизнес стоит предпочесть?


Кризисный период в России характеризуется сразу несколькими признаками, которые являются его причинами или следствиями, их развитие в результате приводят к дальнейшему росту неблагоприятной обстановки в экономики:

• резкий рост инфляции, что приводит к удорожанию сырья и людских ресурсов для производства, в результате предприниматели вынуждены повышать цены на свою продукцию;

• снижение курса рубля, что приводит к удорожанию импортной продукции и нужного зарубежного оборудования;

• повышение банковских ставок и ужесточение правил кредитования, что влечет снижение числа оборотных средств, замедляет развитие существующего бизнеса, блокирует появление новых предприятий (т.к. они не могут получить нужное финансирование);

• общее снижение производительности;

• падение фондового рынка.


Таким образом, в кризис замедляется экономическое развитие, снижаются реальные доходы населения, потребление падает, стоимость активов (главным образом, ценных бумаг и недвижимости) уменьшается.

При этом в кризис наиболее подверженными ударам рынка становятся следующие отрасли бизнеса:

• небольшие магазины розничной торговли, предлагающие потребителям один вид товара (например, продукты, электронику, канцелярские товары, книги и т.д.);

• заведения общественного питания, особенного люксового сегмента;

• салоны красоты, парикмахерские и т.д.;

• юридические, бухгалтерские и аудиторские конторы (за исключением тех, кто оказывает услуги предприятиями дистанционно на условиях аутосорсинга);

• страховые компании;

• салоны ювелирных украшений;

• магазины, торгующие специфической продукцией, необходимой только профессионалам;

• магазины, предлагающие крупные товары с небольшой маржей;

• строительные и ремонтные организации;

• агентства праздников;

• рекламные агентства;

• предприятия сельского хозяйства.


Словом, «под раздачу» попадают те сегменты рынка, где люди могут сэкономить. Например, воздержаться от похода в парикмахерскую и обратиться к частному специалисту или вовсе подстричься дома.

В период кризиса происходит перераспределение рынка, и в выигрышной позиции оказываются:

• крупные сетевые магазины, филиалы которых способны поддержать друг друга;

• универсальные розничные магазины;

• финансовые и юридические фирмы (в т.ч. адвокаты и нотариусы), которые занимаются оптимизацией расходов предприятий, реструктуризацией кредитов, оказанием консультаций фирмам и людям, оказавшимся в сложной финансовой ситуации;

• крупные промышленные предприятия;

микрофинансовые организации;

• брокеры и компании доверительного управления;

• онлайн-магазины;

• различные онлайн-проекты (биржи удаленного заработка, хайпы, брокеры бинарных опционов, платные видео-тренинги и т.д.).


Словом, в кризис зарабатывают следующие категории бизнеса:

• с большой маржей (большой наценкой на единицу товара);

• с широкой филиальной сетью;

• предлагающие людям сэкономить на чем-либо или обрести дополнительный заработок;

• не предполагающие дополнительных расходов (например, онлайн-магазины экономят на продавцах и доставке);

• выступающие в роли посредников или не производящие физический товар (консультативные услуги, аудит, удаленная бухгалтерия и т.д.);

• имеющие низкие стартовые и транзакционные затраты;

• добывающие предприятия;

• фирмы, имеющие госконтракты, например, в рамках военно-оборонного заказа.


Отметим, что даже нахождение предприятия в «проигрышной» категории не говорит о том, что фирма или магазин разорится. При правильном использовании конкурентных преимуществ можно выжить не только при неблагоприятной экономической ситуации, но и в окружении соперников. Например, если открыть дешевую кофейню в офисном районе города, можно выигрышно отделиться от конкурентов. Заключив договор с местными производителями продуктов, можно открыть собственный специализированный магазин с ценами ниже, а качеством продукции выше, чем в ближайших супермаркетах.

На пользу пойдет и изменение схемы продаж. Например, в кризис ряд предприятий общепита вводит бесплатную доставку. Продавцу электротоваров пойдет на пользу открытие интернет-магазина. Бухгалтерская фирма может начать оказывать услуги дистанционно представителям других городов.

Задача инвестора, желающего выступить в роли бизнес-ангела – найти перспективные направления бизнеса (существующего или развивающегося) и поддержать их материально, получив в качестве вознаграждения дивиденды или проценты.

Способы инвестирования в бизнес.


Существует несколько наиболее распространенных способов вложения в бизнес. Какую из них выбрать – зависит от многих факторов: целей инвестора, потребностей владельцев предприятия, финансовых возможностей сторон и т.д.

Одна из наиболее распространенных форм – покупка доли в ООО. Инвестор может инвестировать в стартап или стабильно развивающуюся фирму путем вхождения в число учредителей. Чаще всего речь идет о простом выкупе доли в ООО. После этого у инвестора есть несколько вариантов профинансировать бизнес:

• увеличить уставный капитал (т.е. увеличить залоговую стоимость предприятия);
• вложить средства в оборотный капитал;
• сделать реальные инвестиции, например, приобрести оборудование и выкупить помещение.


Кроме того, новый инвестор может привлечь новых контрагентов – клиентов или поставщиков, помочь фирме выиграть тендер или получить госзаказ. Иногда увеличение оборотного или уставного капитала используется для привлечения еще более масштабных инвестиций – например, получения кредитной линии в банке.

После выкупа доли инвестор становится фактическим совладельцем фирмы, причем чем выше его доля участия, тем выше ответственность и, конечно, доходы. Крупные инвесторы предпочитают просто стать в числе учредителей и получать пассивный доход, оставляя управление фирмы прежним собственникам, которых нанимают в качестве директоров и управляющих. Но никто не мешает инвестору самостоятельно заняться развитием принадлежащего им бизнеса, тем более, что от этого напрямую зависит его доход: чем успешнее работает бизнес, тем больше от него финансовая отдача.

В кризис выкуп доли является достаточно предпочтительным способом финансирования в бизнес, так как у инвестора, как правило, оказываются нужные связи и большое количество средств, чтобы вывести фирму на новый уровень.

К такой форме инвестирования особенно любят прибегать крупные корпорации, которые приобретают доли у стартаперов и включают новые фирмы в свою структуру на правах отдела, дочерней компании, структурного подразделения и т.д.

Непосредственная выдача денег юридическому лицу – второй популярный способ инвестирования в бизнес. Он предназначен для тех инвесторов, которые не хотят непосредственно управлять компанией, а желают просто получать пассивный доход. Как правило, они вкладывают средства не в стартапы, а в уже зарекомендовавшие себя предприятия с хорошей кредитной историей и стабильным финансовым состоянием.

Выдать средства частной фирме можно двумя способами:

• Путем заключения договора инвестирования. В первом случае средства передаются фирме для ведения основной деятельности, и их расходование строго контролируется. Инвестор получает средства в виде процента от прибыли либо в виде фиксированной суммы. Выплаты могут быть ограниченными во времени или пожизненными.

• Путем предоставления обычного кредита. В этом случае средства используются фирмой по своему усмотрению, об их расходовании инвестор не уведомляется. Инвестор получает возврат средств с процентами в течение обыкновенного времени до тех пор, пока долг не будет компенсирован.


В первом случае инвестор получает право на управление своими вложениями, и его доход напрямую зависит от успешной деятельности фирмы. Теоретически он может быть ничем не ограничен. Инвестор разделяет риски предприятия, и в случае его разорения не получает ничего.

Во втором случае инвестор при любом раскладе получит свои деньги назад (даже при банкротстве бизнеса), но доходность будет гарантированной и повысить ее не удастся.

Есть третий способ финансирования бизнеса в кризис – выдача денег физическому лицу, который представляет предприятие, в виде займа. Например, так можно вложить средства в ИП. В этом случае ответственность за возврат денег будет лежать не на фирме, а персонально на предпринимателе.

Покупка акций и облигаций – способ вкладывать в бизнес.


Еще один оптимальный и перспективный способ инвестировать в бизнес в кризис – приобрести ценные бумаги предприятия, главным образом акции и облигации. Этот способ привлекателен и тем, что в кризис активы, как правило, дешевеют, поэтому частный инвестор может приобрести относительно недорогие ценные бумаги и заработать на их росте, а также дивидендных выплатах.

Есть два способа приобрести акции:

• На фондовом рынке (на бирже) посредством профессионального брокера. Речь идет о покупках ценных бумаг крупных предприятий, таких как «Газпром», «Аэрофлот», «Сбербанк», «Яндекс», Google или Microsoft, а также облигациях федерального займа, муниципальных и корпоративных облигациях с рейтингом АА и выше.

• На внебиржевом рынке. Ценные бумаги покупаются непосредственно у владельца бизнеса. Чаще всего речь идет об облигациях, векселях или долговых расписках.


Инвестирование в акции и облигации фондового рынка – это тема отдельного разговора. Отметим только, что для успешной покупки ценных бумаг важно выбрать хорошего брокера с минимальными комиссиями и собрать диверсифицированный портфель из нескольких эмитентов, представляющих собой различные отрасли экономики. В кризис акции даже стабильных компаний неизбежно «проседают» – и это отличный повод их купить. Например, акции «Лукойл» в кризисный период 2008 года стоили 946,95 рублей за 1 штуку, в начале 2017 года уже 3313 рублей, акции «Роснефти» со 102 рублей доросли до 393 рублей, МТС – со 116 рублей до 264 рублей.

Понятно, что ожидания существенного роста акций порой необходимо ожидать несколько лет, и то это не всегда оправдано. Например, 1 акция «Газпрома» в начале 2008 года стоила 325 рублей, в конце – всего 110 рублей, за 9 лет цена поднялась только до 153 рублей, при этом второе минимальное значение в 121 рубль было зарегистрировано в 2013 году. Оптимально было продать акции по 170 рублей в 2009 году, купив их по минимальной стоимости в 2008.

Поэтому акции для долгосрочного держания следует выбирать с умом. Тем не менее, принцип «купи дешевле – продай дороже» удобнее всего реализовывать как раз во время кризиса и сразу после выхода из него.

Что касается инвестиций в небольшие фирмы, то их ценные бумаги можно выкупать до их публичного размещения. В этом случае можно приобретать акции и облигации со значительной скидкой или по их номинальной стоимости, а также рассчитывать исключительно на щедрые дивиденды и купонные выплаты. Многие бизнес-ангелы выкупают значительную часть акций у эмитента, входя в совет директоров или оставляя за собой право участвовать в управлении компании посредством голосования. Если вам повезет, вы можете приобрести пакет акций у будущего Google или Amazon, ценные бумаги которых взлетят после IPO.

Что касается облигаций и долговых расписок, то они не дают инвестору право на участие в управлении бизнесом, однако начинающие предприниматели могут предложить щедрые проценты. Многие эмитенты предлагают вплоть до 100% доходности. Однако в случае банкротства такой фирмы взыскать с них ничего не удастся.

Каким именно образом инвестировать в ценные бумаги эмитентов – в проверенные и прошедшие процедуру листинга для IPO или в акции и облигации стартапов с большими рисками потерять сбережения – остается на усмотрение инвестора.

Инвестиции в онлайн-бизнес.


Еще одна сфера, куда можно инвестировать в кризис – онлайн-коммерция. При этом речь идет о вложении в совершенно разные проекты:

• Классические интернет-магазины, которые являются дополнением к обычным магазинам или полностью реализуют продукцию в режиме онлайн. Такие магазины экономят на расходах на персонал и на хранении изделий, особенно, если сам товар находится у производителя, а магазин выступает в роли посредника и просто принимает заказы.

• Интернет-магазины цифровой продукции, например, продающие анти-вирусы и другой полезный софт, аудиокниги, фильмы, музыку, учебные курсы и т.д. Преимущества – один и тот же товар может быть продан много раз, нет расходов на хранение продукции. Однако инвестору стоит опасаться магазинов, продающих нелегальные программы или контент без лицензии и разрешения от разработчика.

• Онлайн-кинотеатры. Монетизация таких проектов производится путем допуска пользователей к видео высокого качества.

• Контентные и микронишевые сайты. Заработок на них ведется посредством размещения рекламы или продажи с сайта определенной продукции.

• Брокеры бинарных опционов и форекс. Они обязательно должны иметь лицензию от Центробанка и иметь членство в СРО, иначе инвестиции в них сопряжены с большим риском.

• Проекты, позволяющие заработать пользователям, например, биржи фриланса, CPA-партнерки, системы MLM-маркетинга и т.д.

• Обменные системы (сервисы по обмену виртуальной валюты), обычно таким проектам требуется большое количество оборотных средств.

• Онлайн-игры, предполагающие монетизацию тем или иным способом.


На самом деле возможностей для заработка в интернете множество, главное, чтобы бизнес-схема была рабочей. В таком случае можно смело инвестировать в проект. Следует понимать, что онлайн-коммерция сопряжена с расходами как и реальный бизнес – это, в первую очередь, затраты на рекламу и маркетинг, разработку и дизайн сайта, написание текстов, продвижение целевых страниц и т.д. Поэтому необходимо инвестировать только в те проекты, создатели которых представляют себе все риски и реалистично планируют доходы и расходы.

Следует остерегаться проектов, которые предполагают обман пользователей, например, хайпов, фишинговых сайтов, онлайн-казино, а также сайтов, нарушающих законодательство Российской Федерации, например, занимающихся продажей запрещенных товаров или нелегального программного обеспечения. Доходность в таких проектах огромная, но инвестора от потерь никто не защитит – ведь в случае утраты сбережений даже некуда будет обратиться.

Вообще, любые инвестиции в интернет-проекты следует оформлять по такому же принципу, что и вложения в реальный бизнес, например, путем составления со второй стороной договора кредитования.

Кроме того, инвестор может напрямую выкупать выгодные сайты, приносящие доход за счет контекстной рекламы или партнерских программ. Как правило, стоимость таких проектов оценивается в годовую доходность. При правильном дальнейшем развитии сайта можно выйти на окупаемость уже через полгода. Приобретать сайты можно на специализированных сайтах или на авторитетных форумах.

Еще одно направление в интернете, связанное с вложением средств – краудинвестинг. Это коллективное инвестирование в один проект. Преимущество – от частного инвестора требуется небольшая стартовая сумма, так как финансирование достигается коллективным путем. Из недостатков – недостаточное количество добросовестных площадок, отсутствие проектов с реальной схемой заработка (в качестве «дивидендов» краудинвесторы обычно получают продукт, в разработку которого вкладывают средства: книгу, музыкальный диск, коллекционную вещь, допуск на закрытое тестирование ПО и т.д.).

Поэтому рассматривать краудинвестинг как средство для вложения средств вряд ли стоит (если только вы не планируете приобрести таким путем редкую вещь, которую можно будет перепродать, например, диск с автографом знаменитости). С другой стороны, проект по организации площадки для краудинвестинга – хорошая инвестиция сама по себе.

Еще одна современная онлайн ниша – разработка программного обеспечения для Android и iOS. Речь идет о приложениях и играх, которые при правильной монетизации они способны принести хороший доход. Яркие примеры – Angry Birds, Pokemon Go, Clash of Clans и т.д. Инвестор может профинансировать независимых разработчиков или приобрести приносящую доход игру и уже самостоятельно получать прибыль.


Наши страницы в социальных сетях:


Получить помощь в получении займа или кредита Вы можете в любом регионе/городе РФ:





Поделиться с друзьями: